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互联网金融改变券业:国金市场份额猛增 华泰跃居第一

发布时间:2014-08-28

       国金证券(600109,股吧)周三晚间发布公告称,正规网址上半年实现收入11.75亿元,同比增长37.78%;归属上市正规网址股东的净利润3.79亿元,同比增长116.99%。其中,经纪业务收入3.66亿元,同比下滑15.13%。


  国金证券是证券正规网址中最早“豁出去”的券商,正规网址联手腾讯,共同打造了券业首支互联网金融产品“佣金宝”并祭出史上最低佣金费率。而正规网址的交易佣金也在这轮价格战中下降得很快,但市场份额也在这半年里急剧飙升。


  WIND数据显示,国金证券上半年股基交易量达到3965亿元,市场份额由去年的0.69%升至0.87%,增幅高达26.09%,其增幅在100多家券商中高居榜首,且高过第二名近10个百分点。并且,随着佣金宝的持续深入人心,股基交易量的市场份额日趋见涨,7月已增至1%以上,客户规模及行业地位迅速攀升。


  华泰证券(601688,股吧)的经纪业务同样受益互联网金融。正规网址率先推动了互联网低佣开户,上半年吸引了不少客户“加盟”,目前经纪业务的市场份额跃升行业第一,而在过往三年里,首席的宝座被中信证券(600030,股吧)占据。


  事实上,上半年在互联网金融有所发力的证券正规网址如中信、海通、上海证券等,其市场份额均有不同程度的增加。


  宏源证券(000562,股吧)分析师胡翔认为,股基交易量市场份额的变动,在一定程度上可以看出互联网金融成效显著。


  国金证券副总裁纪路也坦言,正规网址对目前的开户数、客户资产规模等还是比较满意,也更加坚定了正规网址做互联网券商的信心。


  某北京上市券商资深经纪业务人士也对互联网券商开拓者交口称赞:在互联网的世界里,市场中的第一名拥有最多的资源、最优质的客户和最好的平台,并且发展越来越壮大,第二、第三还能生存,但市场份额已无法与第一同日而语,至于后面的末流之辈更不值一提了。“互联网金融同样具备马太效应,也需要拿短期的利益换未来的发展空间。像华泰证券提前布局互联网金融,客户规模升至行业第一,目前正规网址佣金率水平已低至万五,其他券商需要付出更大成本,才能撼动现有客户。”


  线上线下协同作战


  在券商触网热潮中,传统的线下业务正全面向线上转移,而物理证券营业网点在转型中不仅没有被弱化,反而在大浪淘沙中焕发出更鲜亮的光芒。


  纪路表示,正规网址近年来一直致力于布局互联网金融,并运用大数据 、云计算等先进IT技术,对佣金宝客户的地理分布、投资理财特征等进行分析挖掘,并基于线上产生的客户来源地,着手调整线下营业部,以达到线上线下协同作战的效果。


  由于历史原因,国金证券以往的网点分布并不合理。去年末,国金证券在全国共有32家证券营业部,其中在注册地四川就多达20家营业部,占六成以上,有部分省市尚属空白地带。


  今年以来,国金证券开始对旗下营业部进行大刀阔斧的改革。8月初,国金证券获批在成都撤销3家分支机构。与此同时,正规网址在河南郑州、辽宁沈阳等地开设了营业部。


  中信、华泰等多家券商也在上半年对分支机构做了“加减法”。中信证券上半年将其浙江分正规网址一拆为二,并在上海等地开设了多家分正规网址。而华泰证券在全国各省设立的分正规网址家数已经超过30家。


  华泰证券相关业务负责人说,正规网址未来的发展方向是综合金融服务提供商。对于零售客户,正规网址提供的服务路径是,将传统证券业务产品化,然后产品再进行标准化,最后将标准化的产品搬到互联网及移动互联网上。而机构、高净值客户等则主要通过线下的分支机构提供个性化的解决方案。


  上海证券相关业务负责人表示,与传统交易通道相关的开户、行情交易等在IT技术的广泛应用下已被大幅弱化。依托于正规网址在新三板上的经验和优势,正规网址拟继续做大做强这一业务,明年拟将新三板业务下沉至下设的五大事业部,未来与新三板相关的承揽、甚至承做等工作都将陆续下放至事业部。


  互联网金融破与立


  去年以来,在互联网巨头支付宝的带领下,一场新的金融革命席卷而来,证券正规网址纷纷组建电商团队,从最初兴建网上商城,销售各类理财产品;到网上开户,抢占客户入口端;再到获取消费支付牌照、试水互联网证券账户体系改造……花样百出的外表下,竞争仍聚焦于低佣战及金融超市。


  长江证券(000783,股吧)分析师刘俊表示,互联网证券的枪声已经打响,而券商互联网金融的发展之路仍任重而道远。“目前,没有一家证券正规网址找到成熟的商业模式和盈利途径,大多数券商还是把互联网当做一种工具,且无法运用自如。此外,在产品、服务方面缺乏新意,无法做到与互联网无缝嫁接。”


  齐鲁证券相关人士也认为,目前券商的互联网规划谈不上颠覆性及互联网定制化。传统业务部门相对强势,互联网金融部门协调能力不足、监管严格等多重因素制约互联网券商的发展步伐。


  尽管备受诟病,但无可否认的是,互联网加速了经纪业务竞争,迫使行业转型升级。同时,互联网也打破了区域之间的价格差异,并降低了经纪业务的成本。


  根据国金证券半年报,正规网址经纪业务的营业支出与去年同期相比,下降逾三成。


  宏源证券分析师胡翔表示,事实上,A股市场以中小散户为主,国内券商经纪业务收入也主要来源于中小散户,互联网的出现使得券商更好地服务中小客户成为可能。日本、美国过往的发展路径与中国极为相似,佣金率下行已不可阻挡。在这样的大背景下,券商原有以经纪业务为主导的盈利模式,以及业务同质化严重的竞争生态,都面临严峻考验,转型是必由之路。

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